در این گزارش، آخرین آمار مالی، نسبت‌های ارزش‌گذاری، وضعیت قیمت و نکات مهم برای سهامداران بررسی می‌شود.
عملکرد مالی بهار ۱۴۰۵: جهش ۴ برابری سود
بر اساس صورت‌های مالی ۳ ماهه منتهی به خرداد ۱۴۰۵ که در سامانه کدال منتشر شد، وبملت رکوردهای قابل توجهی را ثبت کرد :
منبع:
رشد ۵۵ درصدی درآمد در ۷ ماهه
بر اساس گزارش فعالیت ماهانه منتهی به مهرماه ۱۴۰۵، مجموع درآمدهای بانک ملت از پنج سرفصل اصلی (تسهیلات، سپرده‌گذاری، اوراق بدهی، سرمایه‌گذاری و کارمزد) با رشد ۵۵ درصدی نسبت به دوره مشابه سال قبل به ۲۹۲ همت رسیده است. درآمد مهرماه به تنهایی بالغ بر ۴۳ همت بوده که نسبت به مهرماه سال قبل بیش از ۴۶ درصد رشد داشته است .
نسبت‌های ارزش‌گذاری: P/E فوروارد زیر ۱
بر اساس گزارش بورس ۲۴ (تیر ۱۴۰۵)، با ثبت سود ۱۱۴ ریالی در بهار و برآورد سود حداقل ۱۴۰ تومانی برای کل سال، نسبت P/E فوروارد سهم با احتساب قیمت‌های پیش از مجمع به زیر ۱ مرتبه رسیده است. کفایت سرمایه بانک نیز ۱۳ درصد گزارش شده که از معدود بانک‌های دارای کفایت سرمایه دو رقمی است .
توجه: این نسبت‌ها بر اساس قیمت‌های زمان انتشار گزارش (تیر ۱۴۰۵) محاسبه شده‌اند و با تغییر قیمت سهم، این نسبت‌ها نیز تغییر می‌کنند. داده‌های جدیدتر از منابع دیگر، P/E را در محدوده ۳.۳ تا ۳.۴ نشان می‌دهند که نشان‌دهنده تغییر قیمت یا به‌روزرسانی داده‌هاست .
وضعیت قیمت و تحلیل تکنیکال
قیمت سهام وبملت در منابع مختلف با تاریخ‌های متفاوت گزارش شده است:
منبع:
محدوده‌های کلیدی تکنیکال: بر اساس تحلیل‌های منتشرشده، محدوده ۱۲۸ تومان به عنوان سطح تأیید صعود و اهداف ۱۴۳ و ۱۶۴ تومان مطرح شده است. در صورت اصلاح، محدوده ۱۱۱ تومان به عنوان ناحیه حمایتی مورد توجه قرار می‌گیرد . تحلیل دیگری، محدوده ۱۱۸ تومان را مهم‌ترین حمایت و اهداف ۱۵۵ و ۱۸۰ تومان را پیش‌بینی کرده است .
جریان پول حقیقی و حقوقی
بر اساس داده‌های اخیر، ورود پول حقیقی به نماد وبملت حدود ۱۳۱.۷۱ میلیارد تومان و خروج پول حقوقی نیز به همان میزان گزارش شده است. این الگو نشان‌دهنده انتقال سهام از حقوقی‌ها به حقیقی‌هاست .
نکات مهم / تذکرات / هشدارها
تذکرات مهم برای سهامداران وبملت
۱. داده‌های قیمتی در منابع مختلف متفاوت است. گزارش‌های موجود از قیمت‌های ۱۴۹.۶ تا ۱۵۴ تومان نام برده‌اند که مربوط به لحظات مختلف هستند. برای قیمت لحظه‌ای، فقط به سامانه معاملات بورس مراجعه کنید .
۲. P/E فوروارد زیر ۱ بر اساس برآورد سود است. این نسبت با فرض تحقق سود ۱۴۰ تومانی برای کل سال محاسبه شده و اگر سود محقق نشود یا قیمت تغییر کند، این نسبت نیز تغییر می‌کند .
۳. تحلیل‌های تکنیکال صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارند. محدوده‌های حمایت و مقاومت و اهداف قیمتی، پیش‌بینی نیستند و تصمیم‌گیری نهایی باید بر اساس تحلیل شخصی و مشاوره با کارشناس معتبر انجام شود .
۴. عملکرد مالی درخشان گذشته، تضمینی برای آینده نیست. رشد ۴ برابری سود در بهار ۱۴۰۵ ممکن است در فصل‌های بعدی تکرار نشود. برای ارزیابی دقیق، گزارش‌های فصلی بعدی را نیز دنبال کنید .
۵. برای دریافت اطلاعات سهام خود از درگاه‌های رسمی استفاده کنید. سهامداران می‌توانند از طریق dara.csdiran.ir یا شماره ۱۵۵۶ (داخلی ۳) اطلاعات سهام و مطالبات خود را مشاهده کنند .
جمع‌بندی کاربردی
وبملت در سال ۱۴۰۵ با جهش ۴ برابری سود خالص در بهار و رشد ۵۵ درصدی درآمد در ۷ ماهه، یکی از درخشان‌ترین عملکردهای خود را ثبت کرده است. کفایت سرمایه ۱۳ درصد و جریان نقد عملیاتی ۳۳ همتی، نشان‌دهنده کیفیت بالای سود و توانایی تکرار آن است .
قیمت سهام در منابع مختلف بین ۱۴۹.۶ تا ۱۵۴ تومان گزارش شده و P/E فوروارد بر اساس برآورد سود ۱۴۰ تومانی، زیر ۱ محاسبه شده است. تحلیل‌های تکنیکال، محدوده ۱۲۸ تومان را سطح تأیید صعود و اهداف ۱۴۳ تا ۱۶۴ تومان را مطرح کرده‌اند .
مهم‌ترین نکات: داده‌های قیمتی را از سامانه معاملات استعلام کنید، تحلیل‌های تکنیکال را صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی بدانید و برای دریافت اطلاعات سهام خود از درگاه دارا استفاده نمایید.
سوالات متداول
۱. نماد وبملت متعلق به کدام شرکت است؟
بانک ملت .
۲. سود خالص وبملت در بهار ۱۴۰۵ چقدر بود؟
۳۸,۴۰۵ میلیارد تومان با رشد ۳۰۸ درصدی (بیش از ۴ برابر) .
۳. EPS وبملت در بهار ۱۴۰۵ چقدر بود؟
۱۱۴ ریال (در مقایسه با ۲۸ ریال در دوره مشابه) .
۴. درآمد وبملت در ۷ ماهه ۱۴۰۵ چقدر بود؟
۲۹۲ همت با رشد ۵۵ درصدی .
۵. کفایت سرمایه وبملت چقدر است؟
۱۳ درصد، بالاتر از حداقل ۸ درصدی بانک مرکزی .
۶. P/E فوروارد وبملت چقدر است؟
بر اساس برآورد سود ۱۴۰ تومانی، زیر ۱ مرتبه محاسبه شده است .
۷. قیمت وبملت در منابع مختلف چقدر بود؟
بین ۱۴۹.۶ تا ۱۵۴ تومان در منابع مختلف گزارش شده است .
۸. محدوده‌های کلیدی تکنیکال وبملت چیست؟
سطح تأیید صعود ۱۲۸ تومان، اهداف ۱۴۳ و ۱۶۴ تومان، و حمایت ۱۱۱ تومان .
۹. جریان پول حقیقی در وبملت چگونه است؟
ورود پول حقیقی حدود ۱۳۱.۷۱ میلیارد تومان و خروج پول حقوقی به همان میزان گزارش شده است .
۱۰. چگونه اطلاعات سهام خود را از بانک ملت بگیرم؟
از طریق dara.csdiran.ir یا شماره ۱۵۵۶ (داخلی ۳) یا تماس با اداره امور سهام بانک .
۱۱. آیا این گزارش توصیه خرید یا فروش است؟
خیر، اطلاعات صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و تصمیم‌گیری نهایی بر عهده سرمایه‌گذار است .
۱۲. آیا رشد سود وبملت در فصل‌های بعدی ادامه دارد؟
عملکرد گذشته تضمینی برای آینده نیست. برای ارزیابی دقیق، گزارش‌های فصلی بعدی را دنبال کنید .
